湖北反詐專家提醒卡主 莫因貪圖小利鑄成大錯
出租出售銀行卡會觸犯“幫信”罪
“幫信”罪，全稱是幫助資訊網路犯罪活動罪。連日來，湖北警方已披露多起這類騙案，“幫信”已成反詐打擊重點之一，尤其是開展“斷卡”行動以來，大批涉嫌“幫信”犯罪人員落網。
“絕大部分電信網路詐騙都是藉助銀行卡實現轉賬套現，有人為蠅頭小利甘願出租出借出售自己的銀行卡，極有可能被收購者用來從事詐財犯罪，當事人輕則影響徵信，重則要承擔刑事責任。”5月8日，湖北省反詐中心相關負責人吳春麗這樣說。
查獲“四件套”超千套
涉案資金流水過百億
5月8日，麻城警方通報成功打掉一個販賣“四件套”（銀行卡、身份證、手機卡、網銀U盾）犯罪團伙，抓獲犯罪嫌疑人58人，查獲涉案“四件套”超1000套，涉案銀行卡資金流水超100億元。
去年11月初，麻城市公安局網安大隊偵辦一起網路賭博案時，發現有涉案人員透過賣“四件套”非法牟利，隨即組織抓捕，抓獲58名犯罪嫌疑人。原來，該團伙以只要持個人身份證到深圳辦理“四件套”，就用500元至2000元每套的價格收購，還以免費遊玩為誘餌，吸引當地居民入“套”。
團伙中，嫌疑人甘某、周某等人將收購來的“四件套”轉賣上線賺取差價。上線再進一步轉賣，最終為實施犯罪行為提供轉賬洗錢通道，從中按比例進行分成牟取暴利。
小王夫婦本來在麻城經營小餐館，收入穩定。去年底，夫妻倆走親戚時接觸到甘某閒聊，被告知只要到深圳去辦銀行卡，然後賣給他，一張卡可以賺近1000元。三個月後把卡登出，又可以重新辦理，再次出售賺錢。去深圳的費用都由甘某承擔，夫妻倆一分錢不用花。面對這天降餡餅，夫妻倆雖有擔心但終於經不起誘惑，前往深圳辦了多套“四件套”，牟利1萬多元。
後經警方查悉，小王夫妻倆售出的“四件套”被犯罪分子用來洗錢，總資金流水超1億元。警方認定這對小夫妻賣卡的行為涉嫌妨害信用卡管理罪，予以刑拘，該案仍在進一步偵辦中。
【反詐揭騙術】
用身份證辦張電話卡，或者銀行卡出租、出售就能賺幾百上千元，看似有利可圖，但背後隱藏有不為人知的違法行徑——幫助犯罪分子實施電信網路詐騙！
吳春麗介紹，我國《刑法》規定，明知他人利用資訊網路實施犯罪，為其犯罪提供網際網路接入、伺服器託管、網路儲存、通訊傳輸等技術支援，或提供廣告推廣、支付結算等幫助的，構成幫助資訊網路犯罪活動罪，“本案中，小王夫妻貪圖來錢快，將‘四件套’賣給別人並造成後果，已涉嫌幫助資訊網路犯罪活動罪”。
【防騙有高招】
吳春麗提醒，絕大部分的電信網路詐騙都是透過銀行卡這個載體來完成獲利，市民群眾切莫為蠅頭小利，將自己的銀行卡、網銀U盾等“四件套”出借出租出售給他人使用，這樣極可能被他人用來從事違法犯罪活動，輕則影響自己的徵信，重則給自己帶來窂獄之災。
男子“養”1600多個微號
建龐大好友庫非法牟利
宜都警方打掉侵犯公民個人資訊犯罪窩點
近日，宜都市公安局通報該局在一起電信詐騙案中，發現上線“引流公司”僱請大量兼職，獲取100餘萬微信好友資源，用於非法牟利。
2019年3月，宜都市公安局接到報案稱有人被某國際期貨網路交易平臺騙財。調查發現，該詐騙平臺打著期貨交易幌子進行網路詐騙。同時民警還查出跟此平臺相關聯的另兩個詐騙平臺，這3個平臺的窩點分佈在宜昌市區、宜都兩地，集中收閘道器停了這3個虛假平臺，抓獲涉案人員46人，查明涉案資金百餘萬元。
偵辦發現，該犯罪團伙上線有“引流公司”，受害人的公民個人資訊均由公司提供。公司負責人張某某在網上招聘兼職“養微訊號”，高峰時經營有1600多個微訊號，每個號有數十至數千個不等的微信好友。積累到龐大的“好友庫”後，老闆將這些號回收，用軟體遠端控制，將微訊號裡的好友“一鍵”拉進群，成為本文上述詐騙案中的受害人群。張某某的公司，按照每拉一名微信好友進群收取數十元報酬牟利。
隨後，辦案民警赴山東日照搗毀非法利用資訊網路侵犯公民個人資訊犯罪窩點3處，抓獲嫌疑人11名，扣押作案手機2000餘部。查明張某某等人僱請大量兼職獲取100餘萬微信好友資源、非法獲利43萬餘元的犯罪事實。去年底，涉案人員已被法院依法判刑。
【反詐揭騙術】
“犯罪分子搭建虛假投資APP和賭博網站，以期貨投資或時時彩為名，透過微信群向外推廣詐騙平臺，讓有意向的客戶加入自建微信群，每個‘業務員’建立多個交流群，並扮演指導老師、客服、賺錢的託等多種角色誘導客戶加大投資，而後通過後臺操控，最終致使客戶蝕財。”吳春麗提醒，市民在進行網路投資時，要格外謹慎，切莫因貪圖暴富而進了騙子陷阱，對於網路交友資訊一定要仔細甄別。
【防騙有高招】
“網路時代一定要警惕對個人資訊的保護，扔快遞包裝前要對個人資訊作處理，手機裡不要留存身份證照，不要點選來歷不明的連結，別隨意填寫問卷或參與掃碼活動。”吳春麗提醒，求職人員選擇網路、通訊相關工作崗位時要擦亮眼睛，不要被“引流公司”、非法貸款公司利用參與違法犯罪活動。
深陷刷單返利騙局
單身媽媽被騙13萬
神農架林區警方出擊抓獲刷單詐騙嫌疑人
“我在網上被騙了13萬元……”去年4月19日，神農架林區木魚鎮的女子杜某哭著向木魚鎮派出所報案。
原來，杜某獨自一人帶著寶寶生活，孩子小，花錢的地方多，為能在閒暇之餘多一份收入，她在朋友圈裡加了一個網路刷單群，不料掉進了騙子的陷阱。
“在家裡待著，動動手指頭就有高收入！”刷單群裡導師們的“苦口婆心”讓杜某有些動心，她開始嘗試在導師的帶領下刷單，短短几十秒就獲利了40多元，這讓杜某很是“興奮”。為獲得更多收益，杜某加大了刷單金額，隨著刷單金額的加大，她突然發現賬戶內金額不能提現了。諮詢老師，老師以她操作失誤為由，要求繼續加大金額刷單，就這樣杜某前後共投入129776元，最後因無錢可投意識到遭遇詐騙。
林區公安局認定這是一起典型的以刷單返利為誘餌的電信網路詐騙案，迅速立案後成功抓獲5名犯罪嫌疑人。去年9月30日，警方以掩飾隱瞞犯罪所得罪將5名嫌疑人移送檢方起訴，同年11月，5人分別被判處2年至6年有期徒刑。
【反詐揭騙術】
“刷單詐騙，其實比較容易辨別，但因其利用了人們的貪慾，所以屢屢得手，令人防不勝防。”吳春麗介紹，一開始，騙子會以練習刷單業務流程為幌子，讓受害人購買小額商品，並快速將購物本金和佣金返還給受害人，以贏得信任。隨後，騙子再要求受害人“刷大單”，承諾有更高佣金，但不再很快兌付佣金，而是忽悠說需要完成連續任務才能一次返還。等受害人完成連續任務後，騙子們又以系統故障轉賬延遲、賬戶凍結等為理由，引導受害人向賬戶匯入同樣的金額啟用，實施詐騙。
【防騙有高招】
吳春麗提醒，網路刷單作為一種違法行為是被明令禁止的，但其還是被騙子利用。市民對於網路刷單、刷信譽兼職一定要提高警惕，不要有貪圖小便宜、輕鬆賺大錢的心理，不要輕易點選陌生連結，任何要求自己先墊資的網路刷單都是詐騙。
素材來源：楚天都市報