一般意義上的債務重組，是指債權人在債務人發生財務困難情況下，按照其與債務人達成的協議或者法院的裁定作出讓步的事項。也就是說，只要修改了原定債務償還條件的，即債務重組時確定的債務償還條件不同於原協議的，均作為債務重組。

所以，“債務人發生財務困難”是債務重組的先決條件，“修改原定債務償還條件”是債務重組的必要條件。

債務重組主要有以下幾種方式：一 、以資產清償債務；二、債務轉為資本；三、修改其他債務條件，如減少債務本金、降低利率、免去應付未付利息等；四、以上三種方式的組合。

但不管哪種方式，與債務人“達成一致”是重組方案實施的前提。今天我們講的案例，就是透過與債務人“一邊博弈一邊合作”而成功處置的案例。

本案例為真實案例，由一線業務人員提供，由於案件中某些線索比較敏感，我們進行了模糊處理，由本公眾號重新編輯發出。

改制企業，曾經輝煌一時

債務人為製造型企業，為國有大型企業，後改製為民營企業。該企業歷史悠久，在國內同行中處於領先地位，在省內更是充當龍頭企業。

企業債權本息合計

2000萬元

，前手債權人已經起訴，專案因無財產可供執行而被

終結本次執行程式。

揭開面紗，發現驚人秘密

▌

1、出事不順，調整處置思路

收購債權後，按照工作慣例，專案小組對專案剝離捲進行了全面細緻的梳理，發現了幾處可供查封的資產，包括企業的對外投資、股權、輪候查封的土地等等。

於是，工作人員第一時間向法院申請恢復執行程式，對財產進行了查封。

隨著盡調工作的深入，專案人員發現，要想將這部分查封資產變現，並不容易，因為需要撬動各方力量，時間和人力太高。

在這種情況下，專案經理帶領團隊積極調整思路，

將工作重點放在深挖債務人名下隱匿資產和查詢企業改制時的資產流轉過程，沒想過調查結果駭人聽聞。

▌2、抽絲剝繭，還原事實真相

專案組發現，

債務人企業高管竟然存在侵吞國有資產的行為！

債務企業的工商資料雖然顯示“存續”，但早已“名存實亡”：早在數年前，債務企業就透過股權轉讓的方式完成了“

國有轉民營

”的改制行為，

原有企業的有效資產大部分流轉至改制後的民營企業。

而在這過程中，

債務企業的原某高管涉嫌侵吞國有資產，所作所為令人觸目驚心！

這成為專案組跟對方談判的重要砝碼。

為使後續談判更有把握，

專案組成員積極整合各方資源，多次趕赴國土局、檔案管、工商局、國資委等機構，調取重要證據，對改制過程進行事實還原。

案情進行到這裡，專案組已經成功揭開債務公司改制面紗，並找到成功處置的關鍵。

遇到阻擾，克服重重障礙

掌握了債務企業違法轉移資產的事實依據後，專案組開始搭建渠道，

給企業施壓

，迫使對方主動要求談判。

沒想到的是，

債務企業非但不示弱

，

還實施了多次

阻撓行為

，專案的推進異常艱難。

雙方博弈進入焦灼狀態。

但專案組並沒有氣餒，而是繼續調整處置思路，不斷盡調，推進專案進展。

資源配合，搭建談判平臺

在不斷的博弈過程中，專案經理審時度勢，積極整合各界人士搭建溝通平臺，終於在半年後，與對方面對面坐在了談判桌上。

談判一開始，對方代表表現得非常激動，

幾乎是咆哮地質問：為

什麼要對我方企業高管栽贓陷害？

專案經理見此情形，並未慌亂，而是表現得異常冷靜。他先穩住了對方情緒，然後條理地分析了事情的來龍去脈，最後擺明立場：

“今天，我們之所以坐在了貴司對面，並不是因為我們沒有更好的選擇。我們之所以沒有選擇更極端的處理方式，是因為相信貴司比我們更清楚其中利弊。今天，我們帶著合作的誠意、誠懇的態度、以及最專業的團隊來到這裡，是為了真正解決問題。我相信貴司也會理解我們的立場。”

隨後，專案組成員拿出事先準備好的幾個處置方案。

談判進行到這裡，對方氣勢已經弱了下來。對方代表從工作人員手中接過處置方案，慢慢開始翻看……

艱難談判、雙方實現和解

隨著談判的逐步深入與專業人士的“場外幫助”

，債務企業終於願意積極配合，解決債務問題。

歷時半年的溝通與協調，結合改制企業本身的償債能力，雙方對償債條件進行更改：

貸款償還期限分為兩年，減免利息，本金部分予以適當減免。

專案組解除對債務企業相關資產的查封。

雙方簽訂和解協議。

至此，本專案告一段落。

成功關鍵點總結

1、

債權重組合作是債務人思想轉變的一個過程。如何從“博弈”轉為“合作”，是債權人需要邁出的重要一步，也是最關鍵的一步。

2、

債務重組作為資產管理公司處置不良資產的一個重要手段，比債權轉讓、訴訟執行等常規手段，能實現更大的處置收益，也更能實現多方互利共贏的局面。

3、

債權人要做好風險防控，才能確保不良資產處置的最終成功。

4、

整合能力是不良資產從業者必備技能之一。優秀的資源整合能力，能使專案處置事半功倍。